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Gesamtkatalog

Catalogue complet

Hartmut Bieg

Gregor Krämer

Gerd Waschbusch

Andreas Igl

Bankenaufsicht in Theorie und Praxis

Vorwort zur 7. Auflage&#13;
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Inhaltsübersicht&#13;
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Inhaltsverzeichnis&#13;
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Abbildungsverzeichnis&#13;
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Fallstudienverzeichnis&#13;
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Abkürzungsverzeichnis&#13;
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Herausgeber- und Autorenverzeichnis&#13;
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1. Kapitel: Risiken bankbetrieblicher Tätigkeit&#13;
&#13;
2. Kapitel: Notwendigkeit und Ziele bankenaufsichtsrechtlicher Regelungen&#13;
&#13;
3. Kapitel: Entwicklungslinien der Bankenaufsicht&#13;
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4. Kapitel: Institutionelle Grundlagen der Aufsicht in der Europäischen Union&#13;
&#13;
5. Kapitel: Aufsichtsrechtliche Anforderungen an die Eigenmittel gemäß der ersten Baseler Säule und an die berücksichtigungsfähigen Verbindlichkeiten der Institute&#13;
&#13;
6. Kapitel: Begrenzung des Risikos einer übermäßigen Verschuldung durch die Verschuldungsquote&#13;
&#13;
7. Kapitel: Aufsichtsrechtliche Anforderungen an die Liquiditätsausstattung der Institute&#13;
&#13;
8. Kapitel: Aufsichtlicher Überprüfungs- und Bewertungsprozess (SREP)&#13;
&#13;
9. Kapitel: Mindestanforderungen an das Risikomanagement (MaRisk)&#13;
&#13;
10. Kapitel: Marktdisziplin durch erweiterte Offenlegungspflichten&#13;
&#13;
11. Kapitel: Zweckadäquanz der Rechnungslegung nach IFRS als Informationsinstrument der Bankenaufsicht&#13;
&#13;
12. Kapitel: Krisenmanagement in Kreditinstituten&#13;
&#13;
13. Kapitel: Aufsichtsrechtliche Anforderungen an die digitale operationale Resilienz im Finanzsektor&#13;
&#13;
14. Kapitel: Regulatorische Anforderungen zur Nachhaltigkeit im Finanzsektor&#13;
&#13;
15. Kapitel: Regulierung von Vergütungen in Banken – Zu den Änderungen anlässlich der Dritten und Vierten Verordnung zur Änderung der Institutsvergütungsverordnung&#13;
&#13;
16. Kapitel: Qualifikationsanforderungen an Geschäftsleiter und Aufsichtsorgane von Instituten (Fit &amp; Proper)&#13;
&#13;
Literaturverzeichnis

Nikos Flaming

Konfliktfeld europäische Bankenaufsicht. Das Verhältnis zwischen EBA, EZB und nationalen Aufsichtsbehörden

Schriften zum Recht der Digitalisierung

How do new technologies change the way government can effectively supervise and regulate capital markets? This study by Hagen Weiss explores and analyses how blockchains dispense with traditional institutions as intermediaries and how decentralising the financial field brings lasting change to digitised capital markets. By developing proposals on how to best address transformative technology, the author points the way towards better supervision.

Eine kapitalmarktrechtliche Untersuchung zu Einordnung, Prinzipien und Methoden

Systemveränderungen durch Krypto-Assets

BankingToday

Banque et trafic des paiements

Die anhaltende Verbreitung von Kryptowerten und ihre zunehmende Regulierung rücken das Thema weiter in den wirtschaftlichen Fokus. Branchenübergreifend setzen sich Unternehmen mit den Einsatzmöglichkeiten digitaler Assets auseinander. Dieses Buch bietet einen anwendungsorientierten Überblick zu den nationalen und EU-weiten Regulierungsvorgaben und den sich daraus ergebenden Anforderungen an die Compliance, Geldwäscheprävention und das Risikomanagement. Renommierte Expert:innen aus der Prüfungs- und Beratungspraxis beleuchten das Thema Kryptowerte aus unterschiedlichen Compliance-Perspektiven, stellen die jeweiligen regulatorischen Anforderungen dar und geben Hinweise für die praktische Handhabung.&nbsp;Das Buch richtet sich an Compliance-Verantwortliche und Berater:innen ebenso wie an die Management-Ebene und Geschäftsleitungen.

Die anhaltende Verbreitung von Kryptowerten und ihre zunehmende Regulierung rücken das Thema weiter in den wirtschaftlichen Fokus. Branchenübergreifend setzen sich Unternehmen mit den Einsatzmöglichkeiten digitaler Assets auseinander. Dieses Buch bietet einen anwendungsorientierten Überblick zu den nationalen und EU-weiten Regulierungsvorgaben und den sich daraus ergebenden Anforderungen an die Compliance, Geldwäscheprävention und das Risikomanagement. Renommierte Expert:innen aus der Prüfungs- und Beratungspraxis beleuchten das Thema Kryptowerte aus unterschiedlichen Compliance-Perspektiven, stellen die jeweiligen regulatorischen Anforderungen dar und geben Hinweise für die praktische Handhabung.&nbsp;Das Buch richtet sich an Compliance-Verantwortliche und Berater:innen ebenso wie an die Management-Ebene und Geschäftsleitungen.

Umsetzung der Regulierung und Geldwäsche-Prävention

Krypto-Asset-Compliance

Die anhaltende Verbreitung von Kryptowerten und ihre zunehmende Regulierung rücken das Thema weiter in den wirtschaftlichen Fokus. Branchenübergreifend setzen sich Unternehmen mit den Einsatzmöglichkeiten digitaler Assets auseinander. Dieses Buch bietet einen anwendungsorientierten Überblick zu den nationalen und EU-weiten Regulierungsvorgaben und den sich daraus ergebenden Anforderungen an die Compliance, Geldwäscheprävention und das Risikomanagement. Renommierte Expert:innen aus der Prüfungs- und Beratungspraxis beleuchten das Thema Kryptowerte aus unterschiedlichen Compliance-Perspektiven, ​stellen die jeweiligen regulatorischen Anforderungen dar und geben Hinweise für die praktische Handhabung.​
​Das Buch richtet sich an Compliance-Verantwortliche und Berater:innen ebenso wie an die Management-Ebene und Geschäftsleitungen.​

Timo Purkott

Barbara Scheben

Umsetzung der Regulierung und Geldwäsche-Prävention​

Die Autoren des Buches "Bankenaufsicht in Theorie und Praxis" geben einen umfassenden Einblick in die wichtigsten bankenaufsichtsrechtlichen Normen auf nationaler wie auf EU-Ebene. Die Bestimmungen werden nicht nur in theoretischer Hinsicht dargestellt, sondern auch anhand zahlreicher detaillierter Beispielrechnungen vertieft.
Ausgehend von den bankbetrieblichen Risiken und der Notwendigkeit einer Aufsicht über die Kreditinstitute wird auf die institutionellen Grundlagen der Bankenaufsicht in der EU ebenso eingegangen wie auf die einzelnen Maßnahmenbereiche der Bankenaufsicht. Dabei wird das gesamte Spektrum abgedeckt: von den Risikobegrenzungsnormen, dem aufsichtlichen Überprüfungs- und Bewertungsprozess (SREP) und dem Konzept der Marktdisziplin über die Mindestanforderungen an das Risikomanagement (MaRisk) bis hin zur Sanierungs- und Abwicklungsplanung. Auch aktuelle Entwicklungen wie z. B. die aufsichtsrechtlichen Anforderungen an die digitale operationale Resilienz im Finanzsektor im Rahmen von DORA und die regulatorischen Anforderungen zur Nachhaltigkeit im Finanzsektor werden behandelt.
Das Buch bleibt damit ein unverzichtbares Standardwerk für alle, die sich mit moderner Bankenaufsicht befassen.

With the introduction of the "Single Supervisory Mechanism" (SSM) as part of the European Banking Union, key tasks of banking supervision were transferred, by way of Union law, to an independent exercise within an administrative network composed of the European Central Bank and national supervisory authorities. From the perspective of German constitutional law, the independent performance of administrative functions is often regarded with considerable skepticism and - as in the case of central banking - considered permissible only in narrowly defined exceptional circumstances. In light of the requirements of democratic legitimacy and mutual checks and balances, such independence is seen as particularly in need of justification. Against this background, Christopher Finck examines the primary law and constitutional parameters governing the independent exercise of banking supervisory tasks, taking into account the constellation reflected in the SSM, in which these tasks are carried out jointly with central bank functions by a single institution. Drawing on extrajuridical insights, particularly from economics, he first analyzes the reasons for and effects of granting independence. He then assesses whether, and in what form, supervisory independence within the SSM can be reconciled with the requirements of EU primary law and national constitutional law. He identifies possible organizational structures that satisfy these legal requirements while enabling the effective performance of supervisory functions.

Effektive Aufgabenerfüllung und demokratische Legitimation im Single Supervisory Mechanism

Unabhängige Bankenaufsicht

Das Buch behandelt kurzgefasst die wesentlichen Begriffe und Bestimmungen des österreichischen Bankenaufsichtsrechts, ordnet diese im Rechtsrahmen ein und bietet damit eine wichtige Orientierungshilfe für die Bankpraxis. Geschäftsleiter, Aufsichtsräte und Mitarbeiter erhalten eine Grundlage zur Auffrischung und zum Selbsttest ihrer Fitness und Propriety sowie wertvollen Einblick in die Testpraktiken der FMA. Am Ende des Buchs findet sich ein Fit &amp; Proper-Multiple-Choice-Test, mit welchem der Leser sein Wissen testen kann - Aus- und Weiterbildung leicht gemacht!

Die aktualisierte Neuauflage 2025 Inkludiert auch neue Regularien, wie u.a. CRR3, CRD6, EBA-Leitlinien zu ESG Risikomanagement, DORA und RDARR.

Das Fit & Proper Buch

Bankenaufsichtsrecht kompakt

Die MaRisk interpretieren, was die deutschen Aufsichtsbehörden unter einem angemessenen und wirksamen Risikomanagement verstehen, und stellen damit einen Zusammenhang zur Haftung der Geschäftsleiter und Mitglieder des Aufsichtsorgans her. Das Risikomanagement wird dabei im weiten Sinne verstanden, weshalb von den Anforderungen grundsätzlich alle Bankbereiche betroffen sind.
Die 7. Auflage dieses Standardwerkes, das für bankinterne Umsetzungsprojekte und in der Prüfungspraxis als Orientierungshilfe dient, berücksichtigt sowohl die 7. als auch die 8. MaRisk-Novelle. Es wurden u. a. die Anforderungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA) an die Kreditvergabe und Überwachung, den Umgang mit Zinsänderungs- und Kreditspreadrisiken im Anlagebuch sowie das Management von ESG-Risiken eingearbeitet.
Die Aufsicht hat die Berücksichtigung der Auswirkungen von ESG-Risiken zu einem Schwerpunkt gemacht. Außerdem soll die Geschäftsmodellanalyse Impulse für die strategischen Vorgaben und die operative Planung liefern. Neue Anforderungen betreffen darüber hinaus die Verwendung von Modellen für das bankinterne Risikomanagement. Die Vorgaben zu Auslagerungen entwickeln sich immer stärker zum Drittparteienrisikomanagement, nicht zuletzt durch den Digital Operational Resilience Act (DORA).
Die besonderen Anforderungen an das Kreditgeschäft wurden durch die Integration der EBA-Leitlinien neu strukturiert und deutlich erweitert, die Prozesse zum Handelsgeschäft um die Möglichkeiten zum Handel aus dem häuslichen Arbeitszimmer ergänzt. In einem neuen Modul werden nunmehr Vorgaben für die eigenen Immobiliengeschäfte eines Institutes formuliert. Der Kommentar wurde insgesamt wieder komplett überarbeitet. Mit mehr als 60 Anlagen auf myBook+.
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Die digitale und kostenfreie Ergänzung zu Ihrem Buch auf myBook+:
<ul><li>Zugriff auf ergänzende Materialien und Inhalte</li></ul>
Jetzt nutzen auf mybookplus.de.
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Neu: Der Kommentar ist jetzt auch als Online-Datenbank verfügbar.

Die MaRisk interpretieren, was die deutschen Aufsichtsbehörden unter einem angemessenen und wirksamen Risikomanagement verstehen, und stellen damit einen Zusammenhang zur Haftung der Geschäftsleiter und Mitglieder des Aufsichtsorgans her. Das Risikomanagement wird dabei im weiten Sinne verstanden, weshalb von den Anforderungen grundsätzlich alle Bankbereiche betroffen sind.
 Die 7. Auflage dieses Standardwerkes, das für 
 bankinterne Umsetzungsprojekte
 und in der 
 Prüfungspraxis 
 als Orientierungshilfe dient, berücksichtigt sowohl die 
 7. als auch die 8. MaRisk-Novelle. 
 Es wurden u. a. die Anforderungen der 
 Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA) an die Kreditvergabe und Überwachung, den Umgang mit Zinsänderungs- und Kreditspreadrisiken im Anlagebuch sowie das Management von ESG-Risiken
 eingearbeitet.
 
 Die Aufsicht hat die Berücksichtigung der Auswirkungen von
 ESG-Risiken
 zu einem Schwerpunkt gemacht. Außerdem soll die 
 Geschäftsmodellanalyse
 Impulse für die strategischen Vorgaben und die operative Planung liefern. Neue Anforderungen betreffen darüber hinaus die Verwendung von Modellen für das bankinterne Risikomanagement. Die Vorgaben zu Auslagerungen entwickeln sich immer stärker zum Drittparteienrisikomanagement, nicht zuletzt durch den 
 Digital Operational Resilience Act (DORA).
 Die besonderen Anforderungen an das Kreditgeschäft wurden durch die 
 Integration der EBA-Leitlinien
 neu strukturiert und deutlich erweitert, die Prozesse zum Handelsgeschäft um die Möglichkeiten zum Handel aus dem häuslichen Arbeitszimmer ergänzt. In einem neuen Modul werden nunmehr Vorgaben für die eigenen Immobiliengeschäfte eines Institutes formuliert. Der Kommentar wurde insgesamt wieder komplett überarbeitet. 
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Kommentar. Umsetzungshilfe zur 7. & 8. MaRisk-Novelle; mit Anforderungen der EBA an die Kreditvergabe und Überwachung, Management von ESG-Risiken

Mindestanforderungen an das Risikomanagement (MaRisk)

Die Bankenbranche bewegt sich im Spannungsfeld zwischen wirtschaftlicher Verantwortung und strenger Regulierung. Dieses juristisch geprüfte Nachschlagewerk vermittelt in kompakter Form zentrale Themen, regulatorische Rahmenbedingungen und wesentliche Zusammenhänge des Bankwesens.

Ein umfangreiches Glossar aufsichtsrechtlicher Abkürzungen erleichtert den Zugang zur komplexen Fachsprache und bietet wertvolle Orientierung im Berufsalltag.

Das Werk richtet sich sowohl an Einsteiger als auch an erfahrene Praktiker, die ihr Wissen festigen oder vertiefen möchten. Ziel ist es, ein fundiertes Verständnis für die zentralen Regelungen und Prozesse im Bankbetrieb zu vermitteln - klar, praxisorientiert und stets griffbereit.

Expertenwissen griffbereit: Fachbegriffe, Abkürzungen und Regularien kompakt & verständlich erklärt

Bankenregulierung von A bis Z

Die mehr als 500 Artikel umfassende CRR-Verordnung umfasst insbesondere Regelungen zu den Bestandteilen der Eigenmittel, Eigenmittelanforderungen, Großkrediten, Berichterstattung zur Liquidität, Verschuldung und Offenlegung. Die grafische Darstellung ermöglicht einen schnellen Zugang zu dem komplexen Regelwerk. Darüber hinaus sind diejenigen Änderungen besonders hervorgehoben, die sich auf die nationalen Bestimmungen beziehen, im Wesentlichen das KWG, die SolvV sowie die&nbsp;GroMiKV. Mit Einführung in jeden Themenbereich und hilfreichen Anhängen, wie z.B. einer Übersicht über die Begriffsbestimmungen der CRR und einer Übersicht der an die EBA gerichteten Arbeitsaufträge.Die 4. Auflage berücksichtigt die neuen Regelungen der CRR III, welche zum 1.1.2025 zur Anwendung kommen.&nbsp;&nbsp;

Die neuen EU-Vorschriften der Capital Requirements Regulation

CRR visuell

This open-access book provides readers with a comprehensive, practical and timely discussion of how to navigate the integration of climate-related considerations into bank risk management, including key methodologies, processes and implications.Climate risks pose new and complex challenges to traditional risk management. The authors examine the integration of climate risks into the risk management practices and capital requirements of large credit institutions, with a focus on entities supervised by the European Central Bank (ECB). Drawing on insights from expert interviews and disclosure reports, their analysis sheds light on both emerging approaches and key challenges. Focus areas, contextualized within the Basel framework, include minimum capital requirements for credit risk, internal capital adequacy assessments (covering risk identification, quantification, stress testing and capital allocation), risk appetite frameworks, and supervisory review processes.Contents<ul><li>Internal models for credit risk</li><li>Scenario analysis and climate stress tests</li><li>Capital adequacy assessments</li><li>Risk appetite frameworks</li><li>Supervisory review process</li></ul>The authorsAlix Auzepy is a research assistant and doctoral candidate&nbsp;at the Chair of Banking and Finance at the Justus-Liebig-University Giessen, Germany.Christina E. Bannier is a Professor of Banking and Finance at&nbsp;the Justus-Liebig-University Giessen, Germany.

Integrating Climate Risks in Bank Risk Management and Capital Requirements

Bankenaufsicht in Theorie und Praxis

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