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: Schweizerische Zivilprozessordnung (Art. 1–352 ZPO sowie Art. 400–408 ZPO)</div>

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Die vor einiger Zeit noch befürchtete Kreditklemme aufgrund der Einführung von Basel III ist nicht eingetreten. Im Moment sieht es eher so aus, als rolle eine Kreditschwemme auf die Unternehmen zu.

Gerhard Dengl

Bank oder Kapitalmarkt

Unternehmensfinanzierung so günstig wie noch nie

Essay aus dem Jahr 2021 im Fachbereich BWL - Investition und Finanzierung, Note: 2,0, FOM Essen, Hochschule für Oekonomie  &amp; Management gemeinnützige GmbH, Hochschulleitung Essen früher Fachhochschule, Sprache: Deutsch, Abstract: In der jüngsten Vergangenheit waren Corporate Bonds eine attraktive Alternative zu Staatsanleihen. Unternehmen verzichten bewusst auf eine Bankfinanzierung und geben Corporate Bonds heraus. Das Ergebnis ist eine Verlagerung der Verschuldung – das heißt eine Abkehr von Banken – hin zum privaten Anleger als Kapitalgeber. Industrieanleihen sind für Anleger ein interessantes Investment und für Unternehmen die Option, langfristiges Fremdkapital im großen Volumen zu beschaffen.

Maximilian Ludwig

Corporate Bonds als Instrument der Unternehmensfinanzierung

Masterarbeit aus dem Jahr 2019 im Fachbereich BWL - Investition und Finanzierung, Note: 1,0, Technische Universität Darmstadt (Unternehmensfinanzierung), Sprache: Deutsch, Abstract: Diese Studie untersucht die Qualität von Analystenprognosen am deutschen Kapital-markt im Zeitraum von 2004 bis 2018. Hierzu werden Konsensprognosen der der I/B/E/S Estimates-Datenbank des Gewinns deutscher Unternehmen verwendet, die dem regulierten Markt der Deutschen Börse angehören.Abschnitt 2 befasst sich zunächst mit der Gesetzesänderung und Neuregelung der Quartalsberichterstattung. Hierbei wird zunächst ein allgemeiner Überblick über die Funktion der Quartalsberichterstattung gegeben und daraufhin die Gesetzesänderung an sich sowie Unterschiede der Quartalsberichterstattung vor und nach der Änderung erläutert. Abschnitt 3 widmet sich dem aktuellen Stand der Forschung im Zusammenhang mit der Prognosequalität von Analystenprognosen. Zunächst wird ein Überblick über Fama's (1970) Markteffizienzhypothese sowie Finanzanalysten und ihre Funktion am Kapitalmarkt im Allgemeinen gegeben. Abschließend werden in diesem Abschnitt wichtige dieser Arbeit vorangegangene Studien sowie deren Ergebnisse genannt und erläutert. Auf dem aktuellen Stand der Forschung aufbauend lassen sich hieraus Fragen ableiten, welche als Leitfaden der hiesigen Studie dienen.Abschnitt 4 stellt mit der empirischen Analyse den Hauptteil dieser Arbeit dar. Hier werden zunächst die verschiedenen, als Datengrundlage dienenden Unternehmen und Analystenprognosen erwähnt und kurz deren Eigenschaften und Besonderheiten beleuchtet. Danach folgt die Erklärung der finanzmathematischen und statistischen Methodik. Anschließend wird die Behandlung von Ausreißern beschrieben und die Bereinigung des Datensatzes vorgenommen. Im Anschluss daran erfolgt die eigentliche Analyse. Hierbei wird zunächst die allgemeine Prognosequalität in Form von Prognosegenauigkeit und Prognoseverzerrung berechnet. Zuletzt folgen detailliertere Analysen zur zeitlichen Entwicklung der Prognosequalität, zum Einfluss der Gesetzes- und Regelungsänderung Ende 2015 und zum Einfluss der Unternehmensgröße und Analystenanzahl auf die Prognosequalität. Abschließend enthält der 5. Abschnitt eine Zusammenfassung aller gewonnenen Ergebnisse und zieht Resümee.

Mark Lach

Die Qualität von Analystenprognosen am deutschen Kapitalmarkt. Eine Untersuchung

Studienarbeit aus dem Jahr 2018 im Fachbereich BWL - Investition und Finanzierung, Note: 1,3, FOM Essen, Hochschule für Oekonomie  &amp; Management gemeinnützige GmbH, Hochschulleitung Essen früher Fachhochschule, Sprache: Deutsch, Abstract: Diese Arbeit befasst sich mit dieser Fragestellung: Welche Finanzierungsstrukturen gibt es und wie können diese in den verschiedenen Unternehmensformen verwendet werden, um eine erfolgreiche Unternehmensfinanzierung, vor allem im Mittelstand, zu gewährleisten? Der Begriff Unternehmensfinanzierung und die dazugehörigen Strategien sind aufgrund stetigen technischen Fortschritts und wachsender globaler Zusammenarbeit der Unternehmen wandelbar und beinhalten einige Anforderungen, welche in dieser Arbeit definiert werden. Weiterhin werden Strategien für eine erfolgreiche Unternehmensfinanzierung in den Bereichen Innen- und Außenfinanzierung, wie beispielsweise Kreditfinanzierungen, Beteiligungsfinanzierungen, Finanzierung durch Abschreibung und Rückstellung, Selbstfinanzierung und Finanzierungen über die Kapitalmärkte gegliedert dargestellt. Außerdem wird die Geringnutzung einiger Finanzierungspotentiale, durch den Deutschen Mittelstand aufgezeigt und begründet. Anhand eines Praxisbeispiels der Dresdner Bank als Finanzierungspartner für den deutschen Mittelstand werden abschließend Strategien zur Unternehmensfinanzierung im praktischen Kontext veranschaulicht. In diesem Praxisbeispiel wird dargestellt, wie die erklärten Finanzierungsinstrumente in der Gründungs- und Expansionsphase eines Unternehmens Anwendung finden. Der Mittelstand gilt als Rückgrat der deutschen Wirtschaft. Diese Aussage begründet, weshalb vor allem Mittelständische Unternehmen ein hohes Interesse für die Wirtschaftsforschung im Bereich der Finanzierungen aufweisen. Die Meinungen in der Finanzierungsfrage gehen auseinander, da es auf der einen Seite heißt, dass Mittelständische Unternehmen Schwierigkeiten mit ihrer Liquidität haben, auf der anderen Seite heißt es, dass sie ein besseres Finanzmanagement führen als Großkonzerne. Aus empirischen Studien zu den Finanzierungsmöglichkeiten des Mittelstandes geht hervor, dass über klassische Finanzierungsmethoden hinaus neue Möglichkeiten zur Finanzierung bestehen, die zusammen mit einem aktiven Finanzmanagement noch nicht vollständig genutzt werden.

Strategien der Unternehmensfinanzierung. Eine Untersuchung der Innen- und Außenfinanzierung mit Praxisbeispiel

Bachelorarbeit aus dem Jahr 2019 im Fachbereich VWL - Finanzwissenschaft, Note: 2,0, , Sprache: Deutsch, Abstract: In dieser Arbeit wird durch eine metaanalytische Untersuchung das Auftreten des Sunk-Cost-Effektes bei finanziellen Investitionsentscheidungen belegt. Zusätzlich wird aus der bestehenden Sunk-Cost-Literatur ein Überblick über Lernkompetenzen und kollektive Auswirkungen dieses Effektes gegeben. In dem ersten Teil der Arbeit wird ein Vergleich zwischen der Kapitalmarkttheorie und der Behavioral Finance durchgeführt. Des Weiteren wird die Rolle und die Position des irrationalen Sunk-Cost-Effektes in der Behavioral Finance definiert. Aus diesen Untersuchengen werden Analogien mit dem Kapitalmarkt gebildet, um so ein besseres Verständnis des Sunk-Cost-Effektes zu bekommen. Dabei wird ein schwacher bis mittel-starker Sunk-Cost-Effekt analysiert, der durch sein statisches Szenario ungenügende Abgrenzungen erfährt.

Philipp Wierzchowski

Der Sunk-Cost-Effekt im Kapitalmarkt. Eine Metaanalyse

Bachelorarbeit aus dem Jahr 2020 im Fachbereich BWL - Investition und Finanzierung, Note: 1,8, FOM Hochschule für Oekonomie &amp; Management gemeinnützige GmbH, Frankfurt früher Fachhochschule (Studiengang Banking &amp; Finance), Sprache: Deutsch, Abstract: Wenn von einem Börsengang bzw. IPO (Initial Public Offering) gesprochen wird, so ist damit i.d.R. die Verbriefung der Aktien eines Unternehmens an einer Börse gemeint. Die Möglichkeit des Börsengangs ist ausschließlich für Unternehmen vorbehalten, die gemäß ihrer Rechtsform durch einen Börsengang die Emissionsfähigkeit erhalten. Eine der möglichen Rechtsformen ist die AG (Aktiengesellschaft). Eine weitere mögliche Rechtsform ist die KGaA (Kommanditgesellschaft auf Aktien). Die letzte zu nennende Rechtsform ist die SE (Societas Europae) oder auch europäische Aktiengesellschaft genannt und ist eine Rechtsformmöglichkeit für Unternehmen innerhalb der EU (Europäische Union).Jedoch sind nicht ausschließlich die Aktien von Unternehmen an einer Wertpapierbörse handelbar. Zusätzlich können Unternehmen weitere Arten von Wertpapieren an einer Börse emittieren. Dabei ist eine bestehende Notierung der Anteile des Unternehmens an einer Börse nicht zwingend notwendig. Es bedarf die Erfüllung anderer Kriterien, auf welche in späteren Kapiteln näher eingegangen wird, die maßgeblich entscheidend für eine Notierung der Wertpapiere sind.Es können zahlreiche Motive Anlass dazu geben, weshalb sich ein Unternehmen zur Emission von Wertpapieren entscheidet. Diese wissenschaftliche Arbeit fokussiert sich dabei auf das Motiv der Finanzierung mit der Zielsetzung „Wachstum“. Konkret bedeutet dies, ob und in wie weit ein Unternehmen durch den möglichen Finanzierungseffekt, welcher aus der Verbriefung von Wertpapieren resultiert, einen Unternehmenswachstum generieren kann. In diesem Zusammenhang muss jedoch die Definition von Unternehmenswachstum berücksichtigt werden.Grundsätzlich muss dabei zwischen quantitativen und qualitativem Wachstum differenziert werden. Quantitativer Wachstum ist ein klar zu quantifizierender Mengenwachstum. Bezogen auf ein Unternehmen handelt es sich um positive Wachstumsraten in Bereichen, wie z.B. Umsatzwachstum, Belegschaftswachstum oder Filialausbau. Qualitativer Wachstum bedeutet eine höhere Ergebnisqualität in allen Dimensionen und ist somit schwieriger messbar. Dabei kann es sich beispielsweise um eine Qualitätssteigerung in den Produkten oder Dienstleistungen handeln sowie im ökologischen Nutzen des Unternehmens als auch um eine nachhaltige wirtschaftliche Qualität bzw. Situation.

Eine Potenzialanalyse als Finanzierungsmethode und Gesamtbetrachtung des IPO-Ablaufprozesses

Initial Public Offering als Instrument zur Wachstumsfinanzierung

Studienarbeit aus dem Jahr 2019 im Fachbereich BWL - Bank, Börse, Versicherung, Note: 1,3, FOM Essen, Hochschule für Oekonomie  &amp; Management gemeinnützige GmbH, Hochschulleitung Essen früher Fachhochschule, Sprache: Deutsch, Abstract: „Wer nicht digitalisiert, hat keine Zukunft!“ Die Bankenbranche befindet sich in einem massiven Umbruch. Hoher Wettbewerb, anhaltende Niedrigzinsen, verschärfte Regulierung der BaFin und verändertes Kundenverhalten stellen Herausforderungen für das Bankgeschäft dar. Um dem Druck der Digitalisierung Stand zu halten, müssen Banken die Bedeutung der digitalen Entwicklungen erkennen und intensiv an ihren Strategien und Lösungen arbeiten. Start-Up-Unternehmen und andere Wettbewerber, die sogenannten FinTechs, rücken in die Finanzbranche vor und machen traditionelle Bankprozesse in vielen Bereichen hinfällig. Kunden nutzen die alternativen Angebote und Geschäftsmodelle dieser Wettbewerber und gefährden dadurch die Bankerträge in Deutschland. Finanzinstitute fürchten nicht mehr ihre Nachbarkreditinstitut, die früher Wettbewerber Nummer Eins waren. Vielmehr haben sie Respekt vor den Start-Up-Eindringlingen, sogenannten FinTechs, welche häufig keine Banklizenz besitzen. Mittlerweile existieren weltweit circa 12.000 FinTech-Unternehmen, davon sind mehr als 200 in Deutschland niedergelassen. Die digitale Veränderung der Finanzbranche bietet nicht nur den FinTech-Unternehmen neue Chancen und Herausforderungen. Die Herausforderungen der Banken bestehen darin neue Ertragsquellen zu erschließen, digitale Transformationen voranzutreiben und sich an die Spitze der Entwicklung zu setzen.Megatrends beeinflussen und verändern die Kommunikations- und Vertriebswege der Banken. Kein Stein bleibt auf dem anderen. Seit ein paar Jahren breitet sich die Fin-Tech-Welle auf dem Finanzmarkt aus. Innovative und junge Startups überdenken die Dienstleistungen der Finanzinstitute mit Hilfe von moderner Technologie. Prozesse und Produkte werden aus Kundensicht heraus betrachtet und entwickelt. Nach der Finanzkrise liegt der Fokus in den Vorstandetagen zwischen Regulatorik und Niedrigzins, weshalb die neuen Mitstreiter zunächst kaum wahrgenommen werden. Mit der Zeit wurden die FinTechs jedoch immer mehr zur Konkurrenz. Aufgrund der veränderten Kundenbedürfnisse müssen Banken versuchen ihre Geschäftsmodelle anzupassen, um so attraktiv am Finanzmarkt zu bleiben.

Stefanie Hahn

Die Auswirkung von FinTechs auf das Retail-Geschäft einer Bank

Wissensvermittlung gelingt seit jeher am besten über Geschichten. Dennoch sind Finanzratgeber bisher oft trocken und abstrakt. Damit ist nun Schluss: Nikolaus Braun nutzt den Erfahrungsschatz aus seiner Tätigkeit als unabhängiger Honorarberater, um Leserinnen und Leser zu den relevanten Fragen rund um das Thema Geld zu leiten. Gegliedert in sieben Themenkomplexe - Erfolg, Reichtum, Angst, Betrug, Männer, Luxus und Zeit - erzählt "Geld oder Leben" 30 Geschichten, die Denkanstöße zum Umgang mit den persönlichen Finanzen geben. Die mal komischen, mal tragischen Geschichten laden zur Reflexion der eigenen Haltung zu Finanzfragen ein. Die mit den Geschichten verbundenen analytischen Teile helfen, zu einem selbstbestimmten Umgang mit Geld zu finden.

Nikolaus Braun

Thomas Höricht

Wie Sie aufhören, Unsinn mit Ihrem Vermögen zu treiben

Geld oder Leben

Research Paper (undergraduate) from the year 2017 in the subject Business economics - Banking, Stock Exchanges, Insurance, Accounting, grade: 3.52, , course: BANKING FINANCE, language: English, abstract: This study intends to discuss and exchange views on the impact of electronic banking on the performance of banks in Nigeria. Banking has come a long way from the time of ledger cards and other manual filing systems.  Most banks today have electronics systems to handle their daily voluminous task of information retrieval storage and processing. Three or four decades ago, banking was a simplebusiness; customers saved their moneywith banks and received their financial services from banks. When customers  open account  they  received  passbook  from  the  banks  with  which  the account would be operated and when it is a current account, they received cheque books for the same purpose.

Soukeme Ebikeme

The Impact of Electronic Banking on Bank Performance

Project Report from the year 2022 in the subject Leadership and Human Resources - Employer Branding, grade: 1,0, Hult International Business School, language: English, abstract: The text presents a fictional case study of the design, development, and delivery of a project plan for the Sakura Bank K.K operations improvement training program. The project aims to equip the bank's managers with the latest operations improvements through a three-week executive training program in Osaka, Japan. The program consists of four phases, including pre-program activities, face-to-face training, program evaluation, and reporting. The project plan analysis focuses on four main attributes: project timing, costing, resourcing, and risks. The RACI matrix is used to identify key responsibilities for project team members. External and internal project risks are identified and prioritized using the Risk Priority Number. The project timing is analyzed using CPA techniques and Gantt charts, and crashing activities are recommended to meet the client's strict time plan. The project costing is calculated with and without crashing activities, and the margin is calculated at 20% of the total cost. The text concludes that by mitigating project risks, utilizing crashing activities, and distributing tasks to the right project team members, the operations improvement project can be a viable project with great potential for growth and future collaborations with the client.

Designing and Delivering a Project Plan for Operations Improvement Training Program. A Case Study of "Sakura Bank K.K." and "Kloud BV."

Masterarbeit aus dem Jahr 2021 im Fachbereich BWL - Bank, Börse, Versicherung, Note: 1,3, Ruhr-Universität Bochum, Sprache: Deutsch, Abstract: Zielsetzung dieser Arbeit ist es, dazulegen, ob die Marktteilnehmergruppe der Leerverkäufer zurecht von den Investoren und Aufsichtsgremien größtenteils kritisch betrachtet werden oder ob auch dieser Gruppe eventuell eine wichtige Aufgabe am Kapitalmarkt zukommt.Die Wirecard AG war einst ein aufstrebender deutscher Börsenliebling, welcher im Bereich der digitalen und internationalen Zahlungsabwicklung tätig war. Bereits im Jahr 2008 gab es erste Anschuldigungen und Vermutungen, welche auf das intransparente  Geschäftsgebaren seitens der Wirecard AG aufmerksam machten. Immer wieder wurden neue Informationen und Vorwürfe der Öffentlichkeit zugeführt, welche dann im Jahr 2020 in dem Insolvenzantrag der Wirecard AG mündeten. Im Kern der Anschuldigungen ging es um die Manipulation  und das bewusste Aufblähen der Bilanzen durch das Management der Wirecard  AG, welche ihren Höhepunkt in dem Nachweis des Fehlens von Barmitteln in  Höhe von rund 1,9 Milliarden Euro fand.   Während solche Skandale, wie im Fall Wirecard, das Vertrauen der Anleger in  die Finanzmärkte nachhaltig schädigen und zu signifikanten Verlusten führen  können, ist solch ein Umstand für die sogenannten Leerverkäufer eine optimale  Ausgangssituation. Dabei sind Leerverkäufe kein Phänomen der modernen Zeit.  Bereits  im  siebzehnten  Jahrhundert  unternahm  der  niederländische  Händler  Isaac Le Maire den historisch ersten dokumentierten Leerverkauf. Um Geld einzusammeln, verkaufte dieser mehr Aktien als er eigentlich besaß. Das dieses  Vorgehen kurz darauf zunächst börsenrechtlich verboten wurde, verdeutlicht die  Brisanz des Themas. Da die Aktivität der Leerverkäufer in den vergangen Jahrzehnten immer weiter zugenommen hat, geraten diese auch immer mehr in die  Ungnade der sonstigen Marktteilnehmer. Häufig werden stark fallende Kurse  einzelner Titel mit Leerverkäufern und ihrem zusätzlich aktivistischen Verhalten  in Zusammenhang gebracht. Insbesondere zu Zeiten von Finanzkrisen und den  damit einhergehenden Schwierigkeiten an den Finanzmärkten geraten Leerverkäufe vermehrt in die Kritik und werden durch zusätzliche bzw. neue Gesetze in  ihrem Handeln eingeschränkt

Tobias Rieling

Leerverkäufe im Fall Wirecard AG. Grundlagen von Leerverkäufen auf dem Kapitalmarkt

Economics and Finance (R0)

When the global financial crisis broke, central banks in both the US and the UK undertook massive asset purchase programmes which resulted in considerable increase in assets. Cross-border spillover effects were noted across global economies. Balance sheet adjustments may eventually gnaw at the profit-earning capacities of central banks, and in extreme cases, negative equity can manifest. &lt;br&gt;&lt;br&gt;This updated book investigates a benchmark for comparing central banks. The author employs a unique and large set of metrics to gauge the quality of central banks and presents an argument to reflect upon international best practices covering 124 banks in this latest study. The study uses different criteria including the accounting body, research, presence of stress-testing exercises, inflation-targeting frameworks, staff efficiency, and languages of communication with the public, amongst others. The book begins by providing an overview of central banking, before exploring some stylized facts about central banks in unique detail. It then presents a ratings methodology for worldwide central banks to analyse the results. A backtesting exercise is included to validate the quality of the ratings obtained. The book concludes by offering insights into the comparison of central banks.&lt;br&gt;

Indranarain Ramlall

A New Methodology for Global Excellence

Central Bank Ratings

Master's Thesis from the year 2020 in the subject Business economics - Banking, Stock Exchanges, Insurance, Accounting, , course: Business Adminstration, language: English, abstract: The main objective of the thesis is to assess the effect of credit risk management on the quality of loans portfolio in the case of Development Bank of Ethiopia. A sample of 84 respondents was drawn from the employees of the Development Bank of Ethiopia by using purposive sampling technique. Both primary and secondary data were used. Data related to loan portfolio and loan position is obtained from the bank whereas, primary data are collected using structured questioners from the employees of the bank.Descriptive and inferential statistics were used to conduct the research and Multiple Regression Analysis was run using SPSS Version 21.0 to analyze the data. With regard to credit risk management practices, the result show that DBE has not satisfactory risk Management practice. Precisely, using score 1 (poor) to 5 (best), all the parameters of risk management practice assessment have a score value below 3.40, i.e. Credit Risk Granting and Portfolio Quality Control (3.40), Credit Risk System and Standard (3.20), Credit Risk and Portfolio Quality Control (3.17), Risk Identification, Measurement and Control (3.03), and Risk Environment (2.98). The Bank`s loan portfolio is also more vulnerable to various types of risks, such as to unpredictable risk, predictable, and controllable risks. The bank’s NPL ratio was above 15% for the last five years.The regression result also showed that sound credit granting process and the existence of comprehensive risk management system and standards are the significant variables that affect loan portfolio quality of the Bank. Credit risk management practice of the bank has insignificant effect on loan portfolio quality. Both in terms of Non-performing loan and concentration, DBE has poor loan portfolio quality which is due to the bank’s poor credit risk management practice. Therefore, there is a need to improve and enhance credit risk management practice of the Bank, especially, by improving the credit granting process to  have sound credit risk management, and by updating credit risk management system and standards so as to have strong credit management.

Kebede Adane

Credit Risk Management in the Development Bank of Ethiopia. Effects on the Quality of Loan Portfolio

Bank oder Kapitalmarkt

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